Enligt Penningtvättslagen får inte en verksamhetsutövare inleda eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en transaktion om verksamhetsutövaren inte har tillräcklig kännedom om sin kund för att kunna (i) hantera risken att bli utnyttjade för penningtvätt eller finansiering av terrorism och (ii) övervaka och bedöma kundens aktiviteter och transaktioner.
I syfte att uppnå tillräcklig kundkännedom ställer vi frågor om dig och ditt sparande. Det är viktigt att du som kund svarar sanningsenligt för att vi ska förstå varför du är kund hos oss och hur du förväntas göra transaktioner. Vi behöver således ha tillräckliga uppgifter bl.a. om din ekonomiska situation och medlens ursprung. Detta för att kunna identifiera transaktioner och kunder som försöker utnyttja oss och samhällets ekonomiska aktörer för att tvätta pengar som härrör från brottslig verksamhet eller finansiering av terrorism.
Vi behandlar alla uppgifter som du lämnar konfidentiellt.
När du öppnar ett konto hos oss har vi en handläggningstid för att gå igenom dina kundkännedomsuppgifter.
Hur ser regleringen kring penningtvätt ut?
Vi har en skyldighet enligt lag att förhindra och bekämpa penningtvätt och finansiering av terrorism.
Penningtvätt och finansiering av terrorism är ett stort problem som inte bara hotar den globala ekonomin och gynnar kriminella utan även samhällets säkerhet.
I Sverige finns framför allt två lagar som reglerar bekämpningen av penningtvätt, Lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (“Penningtvättslagen”) samt Lag (2014:307) om straff för penningtvättsbrott, dessutom har Finansinspektionen upprättat kompletterande föreskrifter på området som gäller för bland annat bolag som bedriver värdepappersrörelse, vilket SAVR gör.
Reglerna syftar till att bolag ska arbeta för att förhindra att deras verksamhet utnyttjas av personer som vill tvätta pengar eller finansiera terrorism. Samtidigt ska de förse brottsutredande myndigheter med information.
Vad är en PEP och vad innebär det?
PEP (Politically Exposed Person) är en person som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller internationell organisation, till exempel stats- eller regeringschef, riksdagsledamot, domare i högsta domstolar, ambassadör, hög officer eller ledande befattningshavare i statligt ägda företag eller internationella organisationer.
Även familjemedlemmar och kända medarbetare till en PEP omfattas, eftersom deras ställning kan innebära ökad risk för exempelvis mutbrott.